Círculo de Crédito, Sociedad de Información Crediticia (SIC) con más de 20 años en el mercado, anuncia su alianza estratégica con Credolab, plataforma líder de análisis de datos de comportamiento, con el fin impulsar la inclusión financiera en el país, al brindar a las empresas una solución de análisis de metadatos (conocida como behavioral analytics) para comprender el comportamiento digital de sus solicitantes y así mejorar su toma de decisiones y reducir el riesgo de fraude.
A través de la integración de un kit de desarrollo de software (SDK) para Android, iOS y web, Círculo de Crédito ofrecerá a sus más de 3,500 lenders (bancos, minoristas, fintechs, empresas de telecomunicaciones proptech, gubernamentales, financieras y de seguros), un mayor poder predictivo, que les permitirá prevenir fraudes y gestionar las probabilidades de incumplimiento de pago de las personas, lo que se traduce en tasas de aprobación más altas y un menor riesgo.
Credolab contribuye a que los clientes de Círculo de Crédito obtengan información en tiempo real a través de un conjunto de herramientas que generan:
- Insights de riesgo de un nuevo crédito
- Insights de suscripción de seguros
- Probabilidades de presentar un siniestro
- Aprobación/ preaprobación de calificaciones por lotes
- Insights de fraude
- Insights por abuso de devolución
- Adquisición de cuentas (ATO)
“Existe una gran cantidad de fuentes de datos que no están siendo aprovechadas. Nuestro compromiso como el buró de crédito más innovador de LATAM es buscar las mejores soluciones para nuestros clientes, promover su bienestar financiero y fomentar la confianza entre los prestamistas y sus usuarios. Al asociarnos con Credolab, podemos extender nuestra asistencia a más empresas e individuos, capacitándolos para comprender información financiera crucial, que a su vez les ayudará a lograr sus objetivos económicos y financieros”, afirma Juan Manuel Ruiz Palmieri, Director General de Círculo de Crédito.
Cabe mencionar que la tecnología de Credolab se basa en algoritmos de aprendizaje automático patentados que analiza más de 10 millones de características de comportamiento para generar una puntuación de riesgo crediticio sin procesar ningún dato personal. Esto conlleva a un aumento en la predictibilidad de hasta un 40%; un incremento en la tasa de aprobación de 32% y una reducción de 22% en fraudes.
“La falta de datos predictivos sigue siendo uno de los principales puntos débiles de cualquier institución financiera. Lo que hacemos en Credolab es ayudar a tomar decisiones adecuadas y generar retratos de riesgo altamente precisos para prestatarios potenciales previamente ignorados, mediante el uso de una fuente de nuevos datos previamente no explotada: el teléfono inteligente. Nuestra asociación con Círculo de Crédito nos permite promover un mayor alcance de la inclusión financiera en México al ayudar a los prestamistas a comprender mejor a sus clientes”, asegura Peter Barcak , Director Ejecutivo de Credolab .
